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金融圈人士透露,銀行公會月前已火速召集國銀法遵人員開會,將把所有疑似洗錢的態樣匯總成「範本」,統一發給國銀「照表操課」。其中,最引人矚目在於,銀行公會此次特別將銀行業間同業往來也列入,在「通匯銀行」類目列舉出四大疑似洗錢態樣,要求各銀行「守望相助」。

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上述範本擬定,主要為因應金管會去年12月發布「銀行業防制洗錢及打擊資恐注意事項」新規定,銀行公會擬讓全體國銀在洗錢防制及反資恐上,有更明確的態樣可作參考。相關人士表示,銀行公會匯總的「反洗錢及反資恐態樣」,預計最快本月底送入銀行公會理監事會議,通過後將正式發函給全體國銀。

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銀行公會此次研擬反洗錢及反資恐態樣草案,除了美國,亞洲地區借鏡最多的就是新加坡,再者是香港、大陸。銀行公會針對銀行同業間的通匯往來,列舉四大疑似協助洗錢態樣,包括:1、金融同業的帳戶所收付的金額,和其存款規模明顯不符,金額波動明顯超過存款變化的幅度,或資金往來帳戶所收付的金額,和其營業性質不符;2、無法辨識過渡帳戶的實際帳戶持有人;3、通匯銀行現金存款金額、次數快速增加,但另一方面非現金存款的金額卻沒有相對或等幅增加;4、與通匯銀行之間的現金運送模式有重大改變。除了現金,連同「預付卡」及「儲值卡」,若在個人的「不同國家」帳戶之間頻繁的移轉,也將被視同疑似洗錢。最偏好使用行動支付或網銀的年輕族群,現在也成為唯一被劃分出來列管的年齡層,參酌新加坡的新規定,若在一定期間內,年輕族群的客戶提領或轉帳達一定程度,並且轉帳或匯款到軍事及恐怖活動頻繁的地區,或至非營利團體例如基金會,累積到特定金額然後隨即關戶者,就會被懷疑為資恐或協助洗錢。銀行公會也比照香港的規定,未來客戶若經常由國外匯入大筆金額,且立即提領現金達特定金額,就會成為示警戶。(工商時報) var _c = new Date().getTime(); document.write('');



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